家族生态与家族办公室——谁来为家族基业长青保驾护航

FOA Institute

势如家族智库

时间进入2020年，家族财富面临着越来越多的调整，在刚刚闭幕的第七届FOA家族办公室产业论坛上，来自30多个城市，100多家机构的业内人士参与了精彩的演讲和圆桌讨论，共同探索家族办公室产业未来的发展方向。本文就是根据演讲嘉宾张智慧先生在第七届FOA家族办公室论坛上的讲话整理而成。

演讲嘉宾

张智慧

FOA Institute 架构师导师

《中国家族办公室管理前沿》主编

美国注册财务策划师

英国信托与资产规划协会 会员

复旦大学工商管理硕士

2014年发起创办海投会俱乐部，专注于为企业家提供海外投资交流平台与解决方案。2017年作为首席顾问发起成立势如家族智库，致力于国内家族办公室行业的发展与研究，至今已发布《2017家族办公室白皮书》、《2018家族办公室白皮书》与《中国家族办公室管理前沿》。曾先后任职于某单一家族办公室、仁和智本海外事业部、美国FPP基金、澳洲AACF基金等。

我今天想跟大家探讨，在这样一个“寒冬”下面，存在有这么多的风险，那么谁来给家族的基业常青保驾护航？我希望通过我的演讲能和大家有一个交流，我们一起来寻找谁能够帮助家族对抗现在的各种风险。

首先，这一页PPT，其实是史玉柱大概在十几年前的时候，他提出来的民营企业家的13种死法。我想，其实对于我们中国企业家面临的情况，我想随随便便就可以举出超出13种死法。比如，刚才郭总就提到家族的资产变成了国有企业经营，其实也是民营企业现在的一种归宿。

时至今日，其实民营企业面临的挑战要远远超过十几年之前，包括刚才郭总也提到的，像CRS等对于民营企业家而言都是新的挑战。那么我在这边做了一个简单的总结，其实高净值人士主要有以下几类挑战。第一个挑战是权力的挑战，很多企业家涉及到要继承传承的时候，他的公司治理很多时候就需要他能够释放一定的权力，融到一定资金的同时，能够保障他自己的控制权和所有权。第二个就是财富的挑战，实际包括像通货膨胀，今年又发了很多货币，如何让自己原有的财富能够保值增值，也是他们的挑战。第三个挑战，在场我看到今天来的嘉宾也有很多是做慈善的，做传承的。其实现在很多家族也会涉及到家族的文化愿景如何能够传承到下一代，所以这是传承的成分。最后，其实提得最多的，其实就是财富的安全和可持续性。那么这四点的话，实际上是我们企业家面临的主要挑战。

我现在跟大家提这样一个问题，在今时今日，谁能够来为家族的基业长青保驾护航？我这边的有几个选项。第一个，应该让这些家族的成员，家族的一代二代，还是家族的旁系血亲？第二个，是律师、会计师和税务师吗？第三个，还是说是一些长期的家族内部的幕僚？究竟谁能够为家族的基业长青保驾护航？我相信在场的每一位专业人士可能都听说过家族办公室，我想对这边的三个选项，我想现场可以一个简单互动。如果认为应该是由家族成员的，可不可以举一下手？OK。好，家族成员应该有五六票。那么如果认为是一群专业人士的，能不能举一下手让我看到？好，要多很多，大概有30多位。那么如果认为是像家族的内部的核心幕僚，类似像蔡崇信这样的人。你们让我看到，可能是第二类和第三类还是比较多的，但是我发现大概还有20~30%的人没有举手，我相信这些人可能会有他们自己的想法。 

我们来看一下这样一个家族的生态系统。今年这一年的话，我自己有几个很大的感悟，其中一个感悟就是盲人摸象。因为对于家族办公室的概念，我可能跟100个人谈，1000个人谈，每个人的脑子里都有一个完全不一样的家族办公室。基于这个原因，我认为对于家族的生态，每个人的了解是不一样的。所以，刚才郭总会提到功能性家族办公室和全能型家族办公室。我觉得这件事情，如果要正本清源、追根溯源的话，我们一定要从家族所处的生态来入手。

首先，我们看到家族的成员，我们通常讲到家族内部的决策层也好，家族的核心成员也好，我们称之为第一环，那么这就是家族的成员。而在家族成员外部，我们认为会有一个核心幕僚层，这些人有马云身边的蔡崇信，李嘉诚身边的霍建宁、梁伯韬等，一般都是跟了二三十年的核心幕僚，那么这就是家族内部的权力。也可能包括原有企业当中核心的职业经理人，以及帮助管理U盾、企业账本，这些核心的、值得信赖的人。 

那么这是内部的环。而在第二环，就可能包含一些我们今天来的很多朋友，包括法律顾问，税务顾问以及投资理财的合作伙伴。包括很多功能型家族办公室或者多家族办公室在内，实际上都会在第三环。那么第四环，根据我的理念，实际上更多的是一些服务的提供方，包括像银行、律师以及其他能够提供单项产品的人。所以对于整个家族，他们的生态实际上是由内而外的。而在最外面的时候，包括了他外部的一些社会关系，比如俱乐部、商业协会等。所以一个家族的强盛与否，可以从这样一个生态系统的视角去看到这个家族的社会资本状况、金融资本状况、家族内部的文化资本和人力资本状况。所以基于这样一个视角，其实可以看到家族最重要的一件事情，并不是一个人能够为家族的基业长青保驾护航的。我认为实际上是整个完整的生态系统，就像一个交响乐团，能够为这个家族奏响一个基业长青的乐章。而在这个过程中，家族成员、核心幕僚和专业人士其实缺一不可。 

接下去的演讲，由以上四个点来回到我们刚才的一个话题。第一个点，我会讲一下刚才提到的家族生态和家族办公室之间的关系。第二个点，我会跟大家分享FOA所研究的各种常见类型家族办公室，以及每一个类型所用的架构。那么第三个点，我正好会讲到资产规划，因为我的这个话题是Topic A2，在我这个话题之前，郭总讲到了今年资产规划的重要性，而我这个话题之后，会有施老师，李雯，给大家讲的信托。我会在这个话题开个头，他们也会讲到作为信托和资产规划的专业人士，如何能够在家族办公室的产业链当中帮助到家族成员。最后，我也会为我们家族办公室的架构师协会FOA Institute，给大家做一个介绍。就是架构师在整个家族的生态当中，有什么样的作用，可以帮助到大家怎么样合作。

首先大家对于刘强东和京东，应该是以上四个案例中最熟悉的。刘强东在京东上市之前设立了一个有限公司来管理他自己个人的资产，他实际上的结构是用这样一家有限责任公司去持有了他应该在京东持有的股份。这样一家公司，又是在他的家族信托控制之下的，所以它整个是这样的一个结构。那么我们会看到上市成功，再加上设立家族办公室的话，离他的家族基业长青，就非常的稳定。那么我们再看右边的话是富贵鸟的林国强，应该是大家最近几年听到的，也是令人惋惜。今年富贵鸟退市了。其实在17、18年的时候，整个企业已经遇到了连续的打击。比如富贵鸟市场上受到的挫折，也包括林国强本人在2017年的时候，他身体出现了很大的问题，虽然上市成功了，但是因为一直没有做很好的资产规划，没有设立自己完整的家族办公室。这个家族的企业一旦出现问题之后，整个家族现在面临着非常大的困难。所以在这个象限里面，大家可以把它作为一个四格的象限，左上角是上市加上家族办公室，右上角是没有家族办公室的。

其实在这样一个思维的象限图当中，大家每一个人服务的各个家族，其实都是可以往这方面放的。每个企业家其实都可以在这四个象限当中。我再来给大家讲一个我自己印象当中最惨的企业家，就是李经纬，可能我们年纪大一点的人会有印象。大概在2000年的时候，2000年之前包括亚运会，当时健力宝号称中国魔水，一度有一个口号是要冲出亚洲，在日本、韩国都打开了市场。但是在1997年时，他们遇到了一个很大的困境。健力宝原来是在广东省一个小镇上的乡镇企业，在当地是一个非常重要的税收和就业的来源，大概60%以上的税收和70%以上的非农就业全部是来自于这样一家企业。当时李经纬因为企业发展一下子很快了之后，就非常有信心。他想做一件事情，就是要把自己的企业工商注册从乡镇移到广州，想要在1997年上市。大家如果去到广州的话，会发现广州有一个健力宝大厦，它建成的时间就是1997年，当然现在大厦已经卖掉了。那么，在1997年的时候，李经纬一度走到了它的顶峰，因为他好像马上要上市成功了，好像马上就要让他的整个企业完成冲出中国走向亚洲的这样一个神话。但是后面做错了几件事情之后，让他连连受到了挫折。第一个是因为本质的原因，实际上是因为中国的企业家实际上会受制于很多的环境，大家如果说有在为身边的企业家做服务的话，一定会有跟我一样深刻的体会。 

那么李经纬当时遇到的一件事情，就是他想把企业从乡镇移到广州，仅仅这样一件事情其实会导致很多的利益相关方会受到很大的损失。所以在企业上市的时候，会需要提交的一些资料，当地的工商税务就不提供给他，导致了企业上市失败。同时，基于要企业上市的原因，李经纬个人承担了很多的连带债务，他也没有做过任何资产规划。因此不仅他自己的企业没有了，他的家族也受到了非常大的损失。在这四个象限当中，既没有设立家族办公室，也没有上市成功的这些企业家往往是最悲伤的。那么今年应该在资本市场上面被骂的最多的人之一就是亚当.诺伊曼，WeWork的创始人。在今年上半年之前，他还是CEO，在今年下半年，因为上市失败这一件事情，他就不再担任CEO了！我们团队做的一个研究的，是他在上市之前还做了一件事情。在19年3月份，他在美国的特拉华州，设立了一个他自己的家族办公室，在上市之前，套现了9亿多美金。虽然最终WeWork上市失败了，但是对于他自己个人来说，至少现在他还是一个非常知名的企业家，并且拿了9个亿现金之后，可以随时再做一家新的企业。当然在资本市场上面投了他的人，包括软银的孙正义，对他可能会颇有微词。

那么在这样的四个象限当中，大家会发现，其实能够上市成功又能够设立家族办公室当然是最好的，但是在这个当中即使上市成功了，但是如果没有很好的资产规划，还是会出现这样不好的案例，并不会比李经纬好太多。

那么接下去我跟大家讲这个图，就是我们FOA，包括各类专业人士跟家族办公室之间的关系，今天我们来的也有信知也学社的CEO，等一下她会在我们后面给大家做一个判断。这张图，其实我跟施总之前也有交流过一些，究竟STEP，CFA在整个家族办公室的服务当中，大家有什么样的分工。 

其实在家族办公室六项最核心的服务当中的话，我们把它分为这样六项，第一项是战略性的财富管理，第二项是投资规划，第三项是财务和税务的规划，然后是慈善和赠与。其实慈善和赠与方面，实际上国内也是一块很大的新增点，基本上现在还算是大半个空白的。那么这边信托和遗产服务以及家族传承和领导力，那么实际上有几个非常专的，像CFA，CFP，包括像可能做投资规划的，其实还会有一些专业人士在这。我们现在协会的成员差不多应该有1/4是做投资规划的，然后大概会有10%左右，或者1/10是CPA和税务师，另外法律专业人士也是比较多的。那么FOA的这个角色，主要是这几个任务，第一个是制定家族长期理财规划，我等一下会在后面的演讲当中跟大家来做一个介绍。 

另外一个，其实对于很多家族而言会需要这样一个角色，就像刚才郭总讲的去连接各个关键点。我说的更通俗一点，就是将每一个工具链接到家族的生态当中，帮家族建立一个更加强韧有效的家族生态。那么像信托和遗产服务的话，可能我们在等一下的第一个Panel的时候，就会有几位信托和资产规划服务的专家来给大家做介绍。

然后接下去还有一块事情是家族治理，家族成员的教育，其实这一块对于家族基业长青来说，特别是维持家族的创新动力，维持家族的凝聚力来说，这一块实际上往往是很多人会忽视的。我们发现,中国上下五千年的文明，最后传承下来的企业没有几个，中国目前能够传承到现在的民族品牌和企业很少。但是能够传承下来往往是什么？第一个，人，上下五千年这些姓氏，至少我们现在这些人全部是传承下来的。第二个是文明，对于一个家族而言，真正最能够有韧性和传承的，其实并不是钱，而是人，是家族的文化资本。

那么我们再来看这张图，我们根据国外家族办公室的服务，FOA做了一个重新的整理，也是我们今年的重要的研究之一。这边其实有几个颜色。首先我们看到深绿色的，深绿色代表通常是家族自己完成的事务，包括一些内部的财务和运营。按照我一位朋友讲的，包括家族里边拿U盾的人，这些角色实际上是不大会被外包的，我们也通常把这些角色称之为家族办公室管理人。就像郭总提到的是拿着钥匙的人，所以这个角色，一般都是家族成员最信赖的人。

但是我们大多数人讲到的家族办公室，其实都是在左边的这一侧，这里边还分为两种颜色。第一个是浅蓝色，这些类别的服务，包括常见的法律、税务、慈善、风险管理和投资，这些服务通常都是会被家族外包的。通常取决于这个家族办公室以及家族生态现状，家族企业有多大，资产规模有多大，是否存在一些特殊的需求，这些因素会决定哪些业务外包。 

最后，我们会看到最左侧的战略服务，我们认为家族办公室的架构师跟企业家之间最大的一个合作切入口，实际上就在于家族的战略服务，包括了筛选平台领域，就是他的传承规划。我自己做过的一个传承规划，长达30年。在这个过程当中，有可能律师会换了，有可能保险经纪人也会换。但是传承规划当中，企业家要等到第二代，第三代，能够陪伴他的人其实并不多。另外一个是财富的转移规划，包括他的代际转移，也包括刚才郭总讲到的，从一个法区转移到另外一个法区，或者在多个法区当中进行一些连接，这就是家族生态和家族办公室。

接下去会跟大家讲一下，我们对于家族办公室现有的一些分类，这个也是我认为家族办公室产业论坛可以跟大家一起来探讨的。在这里，我另外做了一个编号，其实编号是有含义的。首先，A类别里，我们会把通常称之为全面型的家族办公室分成小、中和大。所谓的全面型，其实就是他的人员规模比较多，我们就可以认为是一个比较大一点的全面型的家族办公室，然后再少一点的精简型的，通常精简型的家族办公室的话，可能就会有一个管理人，加上两三个助手。今年一年时间，算12个月，我至少面对面的私下交流，包括去到他们家族办公室，实地考察的有超过80家。但考虑到隐私关系，我没有办法把各位对号入座的放进去。但我相信大家自己接触到家族办公室，以及你们可能自己在服务的家族办公室，实际上是可以在几个分类中找到自己的影子。

我是把家族成员的数量，家族企业的规模、家族资产的规模，以及需要的核心功能，进行了一个分类。其实这样一个分类和讲座，我之前分享过几次，但都是给到客户去做分享的，所以没有讲的那么深。那么今天来的都是专业人士，我想用几分钟时间把一些核心功能来做一个展开。

首先我们看到精简型的家办和标准型的家办，其实我们自己做了一个课件的案例，就是做成了一个情景模拟的案例，演绎一个家族如何从一个精简型家办慢慢变成一个标准型家办，乃至变成了一个全面型家办。精简型家办，通常最典型的就是家族企业即将上市时，或者虽然不是一个上市公司，但是家族企业达到一定规模时，考虑到资产隔离、传承规划、税务筹划的需要，使用了信托或者私人基金会的结构去持有家族成员的资产。我们在这边做的这样一个架构，仅仅是做了一个示例。看完了样板房之后，每个家族他自己去装修的时候都会有不同的。这个样板房的话其实会有一个分类，大家可以理解为如果是看房的话，这就是一个精装公寓。到标准型家办，可能就是一个二房或者三房，到全能型家办时，就会变成一个别墅。

接下去跟大家讲一下，从公寓到三房两厅，再到别墅的话，一般会有怎样的一个区别。今天时间关系，我不可能讲的特别细，本身这是一个两天的课程。到三房二厅的时候，通常家族办公室会独立出来，会雇佣自己的家族办公室管理人。这时候很有可能会有一些自己in house的投资专业人士来帮助检验外部的投资产品，这个人很有可能是全职的，也有可能说是不是全职，但是跟这个家族有很长时间的关系。

通常除了Manager以外雇佣人员应该在5-10个之间，这就是一个独立的家族办公室了，可能跟精简型的会有所不同了。我们找了很多的案例，包括我们理事做的案例。我们总结出一些特征，通常到全面性家办的时候，家族成员的数量已经比较多了，家族企业已经发展到一定程度了，家族的资产规模要么就是已经达到了上市；要么没上市，但是家族的资产已经达到一定的量级。那么这个时候会有一些差别。按今天的顺序，等一下张讷律师来分享的时候会提到。

我们现在跟张讷律师团队的业务合作，他们主要是做企业上市以及上市之前的规划，我们是做上市之前的资产规划。

那么在下面的这些企业，会把知识产权、财务管理，企业的一些核心技术拿到家族办公室。实际上并不是由我们自己独创的，或者我们国内的这些家族客户独创的。大概在150年前，德国的博世家族，德国博世家族就是做工业、汽车配件的。他们家族的慈善基金会，家族信托，很早就产生了这样一个结构。虽然他们现在的企业已经是由职业经理人，由外部的这些专业人士来服务，但是他们的商标、知识产权，包括核心的一些财务决策，都是由自己的家族办公室来控制的。这样一个架构，德国的博世集团已经做到了，他们会有自己的员工持股计划，包括高管持股计划。所以通常到全面性家办的时候，由于资产规模变大，可能会采用家族母基金，包括刚才提到的PPLI等。通常来说，一个家族办公室与工具运用是互相匹配的。在精简型的时候，可能因为资产规模，一定不会用到像母基金、PPLI这样的结构，但资产规模、家族成员变大了之后，很有可能会用到更多的工具。 

接下去我们看到的几个类别，就会举到一些功能性的家族办公室。第一个类别就是投资型家办，投资型家办最典型的，通常我们看一下数据，最近几年在全世界范围之内，已经把家族企业卖掉，单独来做投资管理的家族办公室，在全球范围之内大概已经到20~30%。在所有的单一家族办公室和多家族办公室当中，很多家族办公室已经脱离了家族企业。所以投资性家族办公室在功能型的家族办公室当中是比较主流的。 

慈善基金会。其实他们也是一个慈善型的家办，因为一方面是为了长期做慈善，另外一方面对于这个家族成员来说，它是家族成员投资、家族成员参与的一个家族慈善计划。所以，通常这个时候就会用到像一些私人基金会这样的结构，并且很多时候，他们也会把自己家族企业的股份逐渐的放到这样一个慈善型的家办里面进行管理。另外也会有像遗赠和慈善性的家族办公室，比如像洛克菲勒的慈善基金会、比尔梅林达盖茨。

这里我回到这个点跟上一个topic，郭总在讲到这个话题，关于资产规划究竟有哪些事情。在家办核心业务当中，最基础的是资产规划，其实就是由这样的4P和2R。

第一个是资产保护，我会把这个放到第一个，所以其实刚才郭总讲到的资产规划，我们可以认为他的起步实际上是用到信托基金会，包括保险，保险其实也包括刚才讲的PPLI，以及公司的结构，用这些工具来搭建一个底层的资产保护。 

第二步就是投资规划。刚才我也讲到了，很多时候原来这些企业家，可能他的钱是单独放到一些私人银行、证券公司手上的，而当他开始有一个自己完整的投资规划时，会有一个他自己完整的投资框架。在他这个框架下面，有一些代表他家族的投资管理人去帮他筛选投资经理，并且进行一个完整的资产配置。很多时候我会发现有一些家族办公室，当设立了家族的母基金之后，更多的选择并不是把我家族母基金的钱去往外投，而是可以选聘一些外部的，好的职业经理人来帮助管理家族的资产。就比如设立一个10亿美金的家族母基金，并不需要分仓给各个公司或者分仓给各个基金，很有可能做法是有多个账号，每一个账号分给不同的管理人来操作，然后进行绩效考核分成。 

然后是税务，我相信接下来的环节，应该有更多的专家会把税务延展开，我只想讲到的一件事情是，今时今日，税收规划会比其他原先常说的税收合规、合理节税，对很多客户而言是更紧急的一件事情。

接下来是代际规划，代际规划我们FOA是用一个绿色来表示的，因为涉及到家族的人力资本，也是我们通常讲到基业长青最根本的一件事情。那么今天等一下环节，像包括我们自己FOA的专家当中，有很多是做慈善和家族教育的。我们也有一些家事律师，实际上他们在做的事情是如何能够保障家族的婚姻以及对抗家族婚姻会产生的一些风险。

那么接下来，我们会看到的是国际税务申报这部分，CRS就是当中的第一个。在这个部分，我相信FATCA和CRS，我们FOA在2016年8月份的一个论坛，其实就已经讲到了CRS，但实际上面最近几年CRS在落地的时候，其实作为一个规划，很多时候已经来不及了。所以通常我们都是在一个法案要实施之前，最好能够帮客户就对它的架构进行调整。所以我认为就目前来说，特别是对于有企业在境外的企业主，我觉得经济实质法会更重要。 

本地的申报的话，刚才我们也讲了，其实很多时候像刚才李经纬的案例，其实就是没有办法搞定本地的工商税务。

实际上我们如果作为一个架构师的话，通常会用一些分析的方法，包括分析家族有哪些的资本，家族外部的环境。通过外部环境分析，家族内部的系统分析，去寻找到家族的问题，我下面会有一个更具象化的一张表，其实这张表的话它是用一个列举法来列举家族可能会有的问题。所以首先就是，如何增加家族的四大资本，右边的话是哪些东西会减少家族的资本。因此的话下面应该会有的一些对策。

而通常来说为什么我刚才讲到盲人摸象是我今年其中一个收获的关键词。很多时候，大家因为忙于自己的业务或者仅了解自己擅长范围之内的工具。很多时候会发现客户真正的需要，你没有办法去听得懂的原因，是因为很多时候我们在帮客户做方案或者做咨询的时候，可能先要忘掉我们自己原有的最擅长的工具，而去看看他真正可能会需要的问题是什么。有的时候未必是靠那些最主流的基金、保险来解决，客户有的时候可能是面临一些软性的问题。 

这是一个家族办公室架构师去服务客户的一个流程，其实更像是一个咨询业务。那么我们今年的话，也是在摸索如何能够在一个买方的视角跟客户一起成长。我拿装修房子来做一个比方，在做咨询的时候，首先是量体裁衣，就是看客户的家族成员、家族企业、家族资产究竟适合一个什么样类型的家族办公室。就在刚才我们讲的模板里边，首先选择一个类似的模板，选完了模板之后，给客户就会出一个相当于是结构图的一个方案。那么在执行阶段的时候，大家可以理解为跟各个关键节点，也就是各种工具一起来进行执行，这里面就包括了律师、税务师、会计师以及各种的金融和法律工具。最后在监控阶段的时候，其实就很重要的一件事情是对于执行效果的评估。家族遇到的最大的一个问题，很多时候是他并不知道他应该相信哪些专家，然后这些专家做的事情好和不好，也没有办法去评估。

所以如果是作为一个家族办公室，作为一个manager的时候，很多时候要去帮客户做的一件事情，就是如何去协调评估，像是一个项目管理的角色，最终能够保证到不同的专业人士完成自己的任务。就像一个交响乐团一样，最后谱成的乐章是客户需要的和想要的。因此这样一个图，实际上就是一个家族会有的一个治理结构。而一个家族是不是有一个完整的治理结构，是不是有一个很好的控股结构，家族成员是不是能够有一个很好的意识结构，有一个共同的价值观，很多时候在一个长周期，可能10年20年的时候，对于家庭能不能成功的接班，家族的资产能不能很好的保护，不产生矛盾和纠纷，其实更重要的实际上是在家族所有层和治理层。我想大家可以举一些非常知名的像罗斯柴尔德、李嘉诚这样的家族。我相信他们的成功并不是因为他们某一项保险买的好，或者某一项实物资产买的好，很多时候一定是他们有一个完整的生态。

这边我会跟大家再介绍一下家族办公室的架构师会是什么样的一个工作。其实这个也是我们自己家办工作的一个课件。在第一个环节当中的话，我们称之为结构，所以很多时候刚才大家看到的那些样板房的模板，其实都只是一个治理的结构图，但是一个架构师的工作在给客户出了一个完整的结构之后，其实才刚刚开始，因为如果要给客户让他能够在整个过程当中完善的话，它会涉及到很多的流程，这个流程包括了跟他家族成员内部各个成员之间的沟通和对接，也包括了跟外部的专家和提供方之间的对接。那么这个时候就会需要一个流程，包括像绩效评估的流程，然后接下去是规则，这个规则包括了一些决策的规则，也包括了一些运营执行的规则，所以这些规则如何去建立也很重要。 

因为涉及到与很多人打交道，如何能够找到一个大家更喜欢的工作方式。因为中国非常大，然后在内陆地区的、沿海地区的、山东的、浙江的、福建的，每个地方的企业家，其实他们的文化都不一样。如何找到适合他们自己文化的处理方法，就像我们讲很多企业家，他说我们家族没有什么教育委员会，也没有什么复杂的决策机制，但实际上他们可能就是通过一个微信群。我遇到过有一个家族，他们就喜欢老爸和儿子到澡堂里面去聊，很多事情都可以谈。

最后，我会跟大家讲到这样一个图。其实最近一两年，我们协会当中有很多机构都会想要招募一些家族办公室的专业人士，那么这边我们就列了一些像家族办公室首席架构师，家族信托的咨询师，基本上年薪，大概在50万100万，甚至更多。但是会发现往往还是很难招到这样一些人。所以我们会看到有这么多的家族企业，有这么多的家族办公室之后，那么顶尖的能够给家族做架构的，做咨询的这些专业人士，目前在全国，就2020年，至少会有5000名到8000名的缺口，那么这个缺口可能就没有人满足，就没有适合的。

我们当时在我们自己的其中一个微信群里边，大概就有好几个人转发，有一个年薪1000万的一个家族办公室的一个CEO的职位，大概光是介绍费就能够拿到几十万，但是拖了很长时间好几个月都没有找到他们适合的满意的，所以这样的一些专业人士的缺口实际上是很大的。因为他们是专家型通才。而在我们国内传统的教育当中，法学院，管理学院通常都是分门别类的，包括像会计学院，所以很难会有这样的一些专家型的通才。我们协会有一个来自于中国台湾的一个架构师导师叫阮震宇先生，今年他跟我通过一次电话，他跟我说，我现在活到50多岁了，今年我才觉得对于这个架构稍微有了一点感觉，觉得这是一个非常需要实践经验和跨专业知识的一个工作。

最后这样一张图，我想在这边做一个停顿，就是我们现在在招募适合的家族办公室架构师。今年的话，今天在座的各位已经有好多位了，其实已经报名参加了我们家族办公室架构师的这样一个认证。那么接下去，想做的一件事情就是形成一个中国的家族办公室架构师这样一个社区，当然也可以跟国内的、海外的这些专家进行对接。在我们这样一个课程和认证之后的话，我们想在明年能够有更多的家族办公室架构师能够投入到这样一个家族办公室的产业当中，因为这个行业有太多的人是盲人摸象，或者是很多的客户是头疼医头，脚疼医脚，而我希望家族办公室架构师的话是能够帮他对症下药，能够去给他规划好一个好的家族生态系统。所以我最后回到今天这样的一个话题，其实家族的基业长青，并不是靠某一个家族成员、某一个专业人士或者某一个幕僚能够保驾护航的，能够帮助家族去保驾护航的，其实是一个完整的家族的生态，包括了它的内圈、外圈和各种的社会关系，而能够持续的维护好这样一个家族生态，设计好这样一个家族生态的角色，家族办公室的架构师。所以我希望更多的人能够投入到我们FOA家族办公室架构师的这样一个认证学习当中来。最后就是，希望在明年的时候，能够有更多人参与到我们协会的出书，参与到我们协会的论坛当中来。

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